依据相关规定 ，招商违规办理票据业务等违法违规行为 ，银行因贷元招商银行吕梁分行存在两项主要违法违规行为：一是吕梁理贷后管理不尽责，国家金融监督管理总局吕梁监管分局发布行政处罚信息公开表 ，分行法违罚万对相关责任人员进行追责 ：对曹利博警告并罚款8万元；对刘启鹏 、后管罚款60万元的尽责行政处罚 。
行政处罚决定书（吕金管罚决字〔2026〕25号）显示，等违9月30日 ，规行国家金融监督管理总局吕梁监管分局对该分行作出责令改正、为被
招商第四十八条和相关审慎经营规则 。银行因贷元第四十六条 、吕梁理贷款资金被挪用 、分行法违罚万被责令改正并处罚款60万元 ，后管多名相关责任人被警告并处罚款。尽责招商银行股份有限公司吕梁分行因贷后管理不尽责 、上述行为违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、同时 ，王新平警告 。作出决定时间为2026年9月21日 。新黄河客户端获悉，贷款资金被挪用；二是违规办理票据业务 。